KYC begrijpen en hoe het werkt in de cryptowereld

KYC is altijd het eerste contactpunt tussen een gebruiker en een bepaald bedrijf, maar wat houdt het precies in? Bovendien heeft de opkomst van cryptocurrencies enkele raadsels met betrekking tot KYC met zich meegebracht, dus hier zullen we ons concentreren op de betekenis van KYC en hoe deze wordt gebruikt in de cryptowereld.

Wat is KYC en waarom is het belangrijk?

Zoals hierboven vermeld, KYC is een afkorting voor Ken uw klant. Het is een verificatieproces dat u bij gerenommeerde sites moet voltooien wanneer u een transactie uitvoert. Op die manier kan de site uw identiteit bevestigen.

Wanneer je maar wilt een nieuwe creditcard krijgen, koop een smartphone or stortingen doen en onttrekkingen at Crypto-casinosites, moet u uw identiteit bevestigen.

Uiteraard gebeurt dit voornamelijk voor veiligheids- en regelgevingsdoeleinden, en de afgelopen jaren hebben we gezien dat deze praktijk in de cryptowereld wordt geïmplementeerd.

KYC is belangrijk omdat het financiële instellingen ertoe aanzet om met overheidsinstanties samen te werken bij het verzamelen en gebruiken van gegevens van klanten. De gegevens die u aan de instelling verstrekt, worden opgeslagen in een database die eventuele risico's loopt als u zaken met u doet.

Deze databases bevatten uitgebreide informatie die voor sommige klanten als alarmsignaal kan dienen, en het uiteindelijke doel is om eventuele financiële risico's van zakendoen met die klant vast te stellen.

Zijn AML en KYC hetzelfde?

Mensen verwarren vaak AML en KYC, maar wij zijn hier om die vergelijkingen te vernietigen. Natuurlijk lijken ze op elkaar, maar ze bestrijken verschillende aspecten van de inspanningen van het bedrijf om te voldoen aan de wetten van het land.

AML staat voor Anti-witwassen van geld en het is een proces dat probeert controle te krijgen over:

• Online fraude
• Financiële misdaad
• De financiering van terrorisme
• Andere soorten snode activiteiten

Dus, AML besteedt veel aandacht aan de potentiële criminele risico’s, Terwijl de KYC is slechts een integraal onderdeel van de AML, waarbij de nadruk ligt op klantidentificatie en -verificatie.

Wat zijn de KYC-vereisten?

De basis KYC-vereisten zal variëren, afhankelijk van de sector, maar het is een algemene regel dat banken en andere financiële dienstverleners de meest strikte KYC-processen moeten implementeren.

Een digitale dus KYC-proces kan de volgende fasen of vereisten omvatten:

• Document verificatie – u wordt gevraagd om door de overheid uitgegeven identiteitsbewijzen te overleggen om uw identiteit te bevestigen.
• Gezichtsverificatie – om de live aanwezigheid en de identiteit van de persoon te garanderen, kan een bedrijf u vragen een foto of video met uw identiteitsbewijs op te sturen.
• Adres verificatie – bewijs van adres is een ander cruciaal onderdeel, aangezien bedrijven vaak proberen hun gegevens over een gebruiker verder te versterken.

Houd er bovendien rekening mee dat sommige verificaties op het eerste gezicht een beetje vreemd kunnen zijn, omdat bedrijven u kunnen vragen een stuk papier vast te houden met een korte handgeschreven zin. Natuurlijk krijg je de zin van de verificateur, en het is een succesvolle techniek waar veel bedrijven misbruik van maken.

Het komt erop neer dat al het bovenstaande een generalisatie is van het KYC-proces, aangezien elk bedrijf onder verschillende rechtsgebieden werkt en andere vereisten heeft.

Wie reguleert KYC?

KYC is wijdverspreid aanwezig en u zult het zeker tegenkomen wanneer u online zaken wilt doen. Het is echter zowel een internationaal als een nationaal proces, en als zodanig zijn er verschillende instanties die toezicht houden op de regulering en verificatie ervan AML en KYC processen.

Sommige landen hebben verschillende instanties die verantwoordelijk zijn voor de processen, terwijl andere particuliere organisaties zullen gebruiken om de verificaties af te handelen.

KYC in de cryptowereld

Iedereen heeft zijn eigen mening over cryptocurrencies, dus dat betekent uiteraard dat hun geloofwaardigheid op zijn zachtst gezegd zal worden betwist.

Je zult talloze argumenten voor en tegen veiligheidsmechanismen vinden in de cryptowereld, en dat is normaal – vanwege hun gedecentraliseerde karakter zijn er slepende problemen met de veiligheid en geloofwaardigheid van crypto.

Sommigen zeggen dat het gebrek aan geloofwaardigheid de belangrijkste reden is die de groei van de sector belemmert. Is KYC daar dus van toepassing? Laten we kijken.

KYC in uitwisselingsplatforms – het dilemma

Als gevolg van de druk om meer controle over de cryptowereld te krijgen, zien we nu dat crypto-uitwisselingen aan dezelfde regels moeten voldoen als hun traditionele financiële tegenhangers.

Zoals je kunt verwachten, hebben sommigen zich verzet tegen regelgeving en KYC-processen, door te zeggen dat de aard van cryptocurrencies hun gedecentraliseerde structuur is. KYC en andere vereisten zijn precies het tegenovergestelde van hoe een crypto-uitwisseling zou moeten werken, dus er is geen middenpunt of compromis in dit argument.

Sommige uitwisselingssites zoals Binance zijn het erover eens dat KYC een noodzaak is, dus vragen ze hun nieuwe gebruikers om dergelijke processen te voltooien voordat ze gaan handelen.

Overige crypto-uitwisselingssites hebben een nogal ongebruikelijke aanpak: ze eisen van hun klanten dat ze uploaden ID-gegevens bij het aanmaken van hun accounts, maar ze mogen onmiddellijk handelen. In de tussentijd zal de uitwisseling de gegevens doornemen, en alleen als er iets verdachts wordt gevonden, zal het actie ondernemen en de accounts van de gebruikers intrekken.

Ondanks pogingen om snel verder te gaan KYC-processenzullen crypto-uitwisselingssites waarschijnlijk aan deze regels moeten voldoen. De groeiende invloed op de cryptomarkt betekent dat we de KYC-regels waarschijnlijk nog verder zullen zien uitbreiden, dus we kunnen een toekomst tegemoet gaan waarin cryptocurrencies uit de schaduw zullen treden.

Omdat er meer aandacht is voor internationale transacties waarbij cryptocurrencies betrokken zijn, moeten bedrijven nu de nalevingsnormen volgen die zijn opgesteld door de International Organization for Standardization. ISO heeft tot doel zowel de consument als de instelling te beschermen tegen elke mogelijke dreiging.

Wat is de weg voorwaarts?

Al met al kunnen we zeggen dat er tal van risico’s en voordelen verbonden zijn aan een strengere regulering van de cryptocurrency-scene. Aan de ene kant van het spectrum begrijpen we dat mensen hun privacy waarderen en genieten van anonieme transacties, maar duidelijkheid en standaardisatie in de cryptowereld zullen deze helpen floreren.

Sommige experts zeggen dat de cryptomarkt in een impasse verkeert vanwege het gebrek aan regulering. KYC-processen kunnen de sector helpen floreren en een deel van de zorgen wegnemen die mensen hebben over het investeren in de sector.

Dankzij KYC-processen, bedrijven kunnen dat hebben meer ruimte voor groei en iedereen kan zich op zijn gemak voelen, zonder bang te hoeven zijn dat ze de wet overtreden – als u weet dat u uw kapitaal in een legitiem bedrijf steekt, voelt u zich veel veiliger!

De andere kant van het argument ligt voor de hand en is ook heel logisch. Mensen zullen altijd beweren dat cryptocurrencies zijn gemaakt om anoniem en gedecentraliseerd te zijn, dus zien ze KYC als een soort censuur.

Het grootste aantrekkingspunt dat mensen waarderen is anonimiteit en ze worden aangetrokken door cryptocurrencies vanwege de belofte dat ze 100% controle hebben over hun bezittingen.

We kunnen beide kanten van het verhaal zien, dus het is moeilijk te voorspellen wat er hierna zal gebeuren in de cryptowereld. Wij geloven dat we vroeg of laat meer duidelijkheid zullen vinden over de richting waarin de cryptowereld zal gaan!