KYC begrijpen en hoe het werkt in de cryptowereld

Iedereen is de term KYC tegengekomen, wat een afkorting is van Know Your Customer. Het is een gangbare praktijk die je in allerlei sectoren aantreft en ze zijn uiterst relevant in de klantrelaties met bedrijven.

KYC is altijd het eerste contactpunt tussen een gebruiker en een bepaald bedrijf, maar wat houdt het precies in? Bovendien heeft de opkomst van cryptocurrencies enkele raadsels met betrekking tot KYC met zich meegebracht, dus hier zullen we ons concentreren op de betekenis van KYC en hoe deze wordt gebruikt in de cryptowereld.

Wat is KYC en waarom is het belangrijk?

Zoals hierboven vermeld, KYC is een afkorting voor Ken uw klant. Het is een verificatieproces dat u bij gerenommeerde sites moet voltooien wanneer u een transactie uitvoert. Op die manier kan de site uw identiteit bevestigen.

Wanneer je maar wilt een nieuwe creditcard krijgen, koop een smartphone or stortingen doen en onttrekkingen at Crypto-casinosites, moet u uw identiteit bevestigen.

Uiteraard gebeurt dit voornamelijk voor veiligheids- en regelgevingsdoeleinden, en de afgelopen jaren hebben we gezien dat deze praktijk in de cryptowereld wordt geïmplementeerd.

KYC is belangrijk omdat het financiële instellingen ertoe aanzet om met overheidsinstanties samen te werken bij het verzamelen en gebruiken van gegevens van klanten. De gegevens die u aan de instelling verstrekt, worden opgeslagen in een database die eventuele risico's loopt als u zaken met u doet.

Deze databases bevatten uitgebreide informatie die voor sommige klanten als alarmsignaal kan dienen, en het uiteindelijke doel is om eventuele financiële risico's van zakendoen met die klant vast te stellen.

bc.spel

BC. Spel

4.8 /5

780% welkomstpakket + $ 5 bonus zonder storting

  • Cryptovriendelijke site
  • Modern casino
  • Games van toonaangevende leveranciers
BTC

Alleen 18+ nieuwe spelers. Min. Inzetvereiste. Geldig tot nader bericht. Volledige algemene voorwaarden zijn van toepassing

Spoel Casino

4.7 /5

Ontvang een Crypto-stortingsbonus van 150%

  • Slots & Crypto-races
  • Dagelijkse cashback
  • Live dealer spellen
Nieuw

Alleen 18+ nieuwe spelers. Min. Inzetvereiste. Geldig tot nader bericht. Volledige algemene voorwaarden zijn van toepassing

JustCasino Crypto-recensie

JustCasino.io

4.6 /5

$ 500 WELKOMSTBONUS + 100 SPINS

  • Cryptovriendelijk casino
  • Super Crash-spellen
  • Live klantenondersteuning
Nieuw

Alleen 18+ nieuwe spelers. Min. Inzetvereiste. Geldig tot nader bericht. Volledige algemene voorwaarden zijn van toepassing

Betpanda Casino

Betpanda

4.8 /5

1BTC-bonus + 10% wekelijkse cashback

  • VPN-vriendelijk
  • wekelijkse Cashback
  • Crashspellen
BTC

Alleen 18+ nieuwe spelers. Min. Inzetvereiste. Geldig tot nader bericht. Volledige algemene voorwaarden zijn van toepassing

Coins.Game Crypto Casinorecensie

Munten.Spel

4.6 /5

1000% welkomstbonus + 100 gratis spins

  • Grote cryptobonussen
  • VIP-bonussen
  • Dagelijkse Beloningen
Nieuw

Alleen 18+ nieuwe spelers. Min. Inzetvereiste. Geldig tot nader bericht. Volledige algemene voorwaarden zijn van toepassing

Zijn AML en KYC hetzelfde?

Mensen verwarren vaak AML en KYC, maar wij zijn hier om die vergelijkingen te vernietigen. Natuurlijk lijken ze op elkaar, maar ze bestrijken verschillende aspecten van de inspanningen van het bedrijf om te voldoen aan de wetten van het land.

AML staat voor Anti-witwassen van geld en het is een proces dat probeert controle te krijgen over:

  • Online fraude
  • Financiële misdaad
  • De financiering van terrorisme
  • Andere soorten snode activiteiten

Dus, AML besteedt veel aandacht aan de potentiële criminele risico’s, Terwijl de KYC is slechts een integraal onderdeel van de AML, waarbij de nadruk ligt op klantidentificatie en -verificatie.

Wat zijn de KYC-vereisten?

De basis KYC-vereisten zal variëren, afhankelijk van de sector, maar het is een algemene regel dat banken en andere financiële dienstverleners de meest strikte KYC-processen moeten implementeren.

Een digitale dus KYC-proces kan de volgende fasen of vereisten omvatten:

  • Document verificatie – u wordt gevraagd om door de overheid uitgegeven identiteitsbewijzen te overleggen om uw identiteit te bevestigen.
  • Gezichtsverificatie – om de live aanwezigheid en de identiteit van de persoon te garanderen, kan een bedrijf u vragen een foto of video met uw identiteitsbewijs op te sturen.
  • Adres verificatie – bewijs van adres is een ander cruciaal onderdeel, aangezien bedrijven vaak proberen hun gegevens over een gebruiker verder te versterken.

Houd er bovendien rekening mee dat sommige verificaties op het eerste gezicht een beetje vreemd kunnen zijn, omdat bedrijven u kunnen vragen een stuk papier vast te houden met een korte handgeschreven zin. Natuurlijk krijg je de zin van de verificateur, en het is een succesvolle techniek waar veel bedrijven misbruik van maken.

Het komt erop neer dat al het bovenstaande een generalisatie is van het KYC-proces, aangezien elk bedrijf onder verschillende rechtsgebieden werkt en andere vereisten heeft.

JustCasino.io Crypto-bonuscodes

JustCasino.io Crypto-bonuscodes

Spel Crash-, slot- en tafelspellen

FS (chip): $ 500 + 100 FS

Bonuscode(s): POW50, WO50, DO50, SW50

Geldig tot nader order

Oostenrijk Zwitserland Zweden Australië Canada België DE Denemarken Finland Noorwegen Spanje Nederland
Promotie inwisselen

Alleen 18+ nieuwe spelers. Min. Inzetvereiste. Geldig tot nader bericht. Volledige algemene voorwaarden zijn van toepassing

hot
Bons.com - Japan-aanbieding 2024

$ 45 bonus voor Japanse spelers

Spel Speelautomaten en instantspellen

FS (chip): 45 USD

Bonuscode(s): CRPLAY

Geldig tot nader order

Japan
Promotie inwisselen

Alleen 18+ nieuwe spelers. Min. Inzetvereiste. Geldig tot nader bericht. Volledige algemene voorwaarden zijn van toepassing

MyStake Casino-bonuscodes

Mystake-bonuscode

Spel Crypto-spellen

FS (chip): 170% bonus + 300 fs

Bonuscode(s): DINOFREERUN

Geldig tot nader order

Zweden Denemarken Polen DE Canada Australië Oostenrijk UK Spanje IT Portugal Nederland
Promotie inwisselen

Alleen 18+ nieuwe spelers. Min. Inzetvereiste. Geldig tot nader bericht. Volledige algemene voorwaarden zijn van toepassing

Wie reguleert KYC?

KYC is wijdverspreid aanwezig en u zult het zeker tegenkomen wanneer u online zaken wilt doen. Het is echter zowel een internationaal als een nationaal proces, en als zodanig zijn er verschillende instanties die toezicht houden op de regulering en verificatie ervan AML en KYC processen.

Sommige landen hebben verschillende instanties die verantwoordelijk zijn voor de processen, terwijl andere particuliere organisaties zullen gebruiken om de verificaties af te handelen.

KYC in de cryptowereld

Iedereen heeft zijn eigen mening over cryptocurrencies, dus dat betekent uiteraard dat hun geloofwaardigheid op zijn zachtst gezegd zal worden betwist.

Je zult talloze argumenten voor en tegen veiligheidsmechanismen vinden in de cryptowereld, en dat is normaal – vanwege hun gedecentraliseerde karakter zijn er slepende problemen met de veiligheid en geloofwaardigheid van crypto.

Sommigen zeggen dat het gebrek aan geloofwaardigheid de belangrijkste reden is die de groei van de sector belemmert. Is KYC daar dus van toepassing? Laten we kijken.

KYC in uitwisselingsplatforms – het dilemma

Als gevolg van de druk om meer controle over de cryptowereld te krijgen, zien we nu dat crypto-uitwisselingen aan dezelfde regels moeten voldoen als hun traditionele financiële tegenhangers.

Zoals je kunt verwachten, hebben sommigen zich verzet tegen regelgeving en KYC-processen, door te zeggen dat de aard van cryptocurrencies hun gedecentraliseerde structuur is. KYC en andere vereisten zijn precies het tegenovergestelde van hoe een crypto-uitwisseling zou moeten werken, dus er is geen middenpunt of compromis in dit argument.

Sommige uitwisselingssites zoals Binance zijn het erover eens dat KYC een noodzaak is, dus vragen ze hun nieuwe gebruikers om dergelijke processen te voltooien voordat ze gaan handelen.

Overige crypto-uitwisselingssites hebben een nogal ongebruikelijke aanpak: ze eisen van hun klanten dat ze uploaden ID-gegevens bij het aanmaken van hun accounts, maar ze mogen onmiddellijk handelen. In de tussentijd zal de uitwisseling de gegevens doornemen, en alleen als er iets verdachts wordt gevonden, zal het actie ondernemen en de accounts van de gebruikers intrekken.

Ondanks pogingen om snel verder te gaan KYC-processenzullen crypto-uitwisselingssites waarschijnlijk aan deze regels moeten voldoen. De groeiende invloed op de cryptomarkt betekent dat we de KYC-regels waarschijnlijk nog verder zullen zien uitbreiden, dus we kunnen een toekomst tegemoet gaan waarin cryptocurrencies uit de schaduw zullen treden.

Omdat er meer aandacht is voor internationale transacties waarbij cryptocurrencies betrokken zijn, moeten bedrijven nu de nalevingsnormen volgen die zijn opgesteld door de International Organization for Standardization. ISO heeft tot doel zowel de consument als de instelling te beschermen tegen elke mogelijke dreiging.

Wat is de weg voorwaarts?

Al met al kunnen we zeggen dat er tal van risico’s en voordelen verbonden zijn aan een strengere regulering van de cryptocurrency-scene. Aan de ene kant van het spectrum begrijpen we dat mensen hun privacy waarderen en genieten van anonieme transacties, maar duidelijkheid en standaardisatie in de cryptowereld zullen deze helpen floreren.

Sommige experts zeggen dat de cryptomarkt in een impasse verkeert vanwege het gebrek aan regulering. KYC-processen kunnen de sector helpen floreren en een deel van de zorgen wegnemen die mensen hebben over het investeren in de sector.

Dankzij KYC-processen, bedrijven kunnen dat hebben meer ruimte voor groei en iedereen kan zich op zijn gemak voelen, zonder bang te hoeven zijn dat ze de wet overtreden – als u weet dat u uw kapitaal in een legitiem bedrijf steekt, voelt u zich veel veiliger!

De andere kant van het argument ligt voor de hand en is ook heel logisch. Mensen zullen altijd beweren dat cryptocurrencies zijn gemaakt om anoniem en gedecentraliseerd te zijn, dus zien ze KYC als een soort censuur.

Het grootste aantrekkingspunt dat mensen waarderen is anonimiteit en ze worden aangetrokken door cryptocurrencies vanwege de belofte dat ze 100% controle hebben over hun bezittingen.

We kunnen beide kanten van het verhaal zien, dus het is moeilijk te voorspellen wat er hierna zal gebeuren in de cryptowereld. Wij geloven dat we vroeg of laat meer duidelijkheid zullen vinden over de richting waarin de cryptowereld zal gaan!

bc.spel

BC. Spel

4.8 /5

780% welkomstpakket + $ 5 bonus zonder storting

  • Cryptovriendelijke site
  • Modern casino
  • Games van toonaangevende leveranciers
BTC

Alleen 18+ nieuwe spelers. Min. Inzetvereiste. Geldig tot nader bericht. Volledige algemene voorwaarden zijn van toepassing

Veelgestelde vragen

KYC staat voor Know Your Customer en is een proces waarbij gebruikers een identiteitsbewijs moeten overleggen voordat ze een goed verkrijgen of een transactie met een bedrijf uitvoeren.

Dit hangt af van het bedrijf waarmee u communiceert en het rechtsgebied waaronder het actief is. Normaal gesproken moet u kopieën van door de overheid uitgegeven documenten overleggen.

Sommigen zullen u vragen om het KYC-proces te voltooien, terwijl anderen dat misschien niet doen! Binance is bijvoorbeeld een uitwisselingsplatform waarbij u uw identiteit moet bevestigen.

Dit kan variëren afhankelijk van het bedrijf in kwestie. Vaak wacht u niet langer dan 24 uur.

AML verwijst naar antiwitwasregels die zijn ingevoerd om criminele activiteiten van gebruikers te voorkomen, zoals het vermommen van illegaal geld als legaal inkomen.

profiel - Chris
profiel - Chris

Chris GrootGame-expert

Hallo allemaal, ik ben een enorme gokkast fan. Ik draai al meer dan een decennium en heb veel ervaring als het gaat om gokautomaten. Mijn andere passie is schrijven, en ik combineer de twee om je duidelijke en transparante handleidingen en recensies te geven waarvan ik hoop dat je ze nuttig vindt.

Beste Crypto-casino's juli 2024

JustCasino.io

JustCasino Crypto-recensie

$ 500 WELKOMSTBONUS + 100 SPINS

Visit site

Alleen 18+ nieuwe spelers. Min. Inzetvereiste. Geldig tot nader bericht. Volledige algemene voorwaarden zijn van toepassing